بانک مرکزی در مجموعه اقدامات نظارتی یک ماه گذشته، از شناسایی ۳۰۰ همت تراکنش مشکوک خبر داد. همزمان، این نهاد برای پیشگیری از تخلفات و افزایش شفافیت جریان وجوه، چارچوب جدیدی برای انتقال مبالغ تعیین کرده است؛ بهطوریکه تراکنشهای بالای ۵۰۰ میلیون تومان در حسابهای غیرتجاری و ۲ میلیارد تومان در حسابهای تجاری، به ارائه اسناد مثبته نیاز دارند و مشتریان باید بابت تراکنشهای ۳۰۰ تا ۵۰۰ میلیون تومانی را دقیق مشخص کنند. این چارچوب همچنین با تعیین ۴۱ عنوان در شش سرفصل، ثبت عبارات کلی در تراکنشها و امکان سوءاستفاده از جریان پول را محدود میکند.
بانک مرکزی در روزهای اخیر جزئیات تازهای از روند برخورد با تراکنشهای مشکوک بانکی و تخلفات مرتبط با بازار ارز و فلزات گرانبها منتشر کرده است. براساس این اطلاعات، ۲۷۱ نفر در یک ماه گذشته در پروندههایی مرتبط با مجموع ۳۰۰ همت تراکنش مشکوک به مراجع قضایی معرفی شدهاند.
ببینید: گزارش راهپرداخت از بازرسیهای حضوری از شعب و واحدهای بانکی
این تراکنشها از نگاه بانک مرکزی مظنون به ایجاد اخلال در نظام پولی و ارزی کشور بودهاند. بااینحال، در اطلاعیه منتشرشده درباره این پروندهها، جزئیات مربوط به تعداد تراکنشها، سهم هر فرد یا میزان دقیق تخلف هر پرونده اعلام نشده است.
مسدودسازی حسابهای مظنون به پولشویی
بانک مرکزی اعلام کرده است مشخصات اشخاص مظنون به اخلال در بازار ارز و فلزات گرانبها، براساس بند «ب» ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی، برای پیگیری قانونی به دادستان کل کشور معرفی شده است.
همچنین حساب اشخاص مظنون به پولشویی، پس از دریافت تأییدیه از مرکز اطلاعات مالی، مسدود و محدودیتهای شدید بانکی برای آنها اعمال شده است. این محدودیتها شامل افرادی میشود که در حوزههایی مانند خریدوفروش ارز، فلزات گرانبها و رمزارزها رفتار مالی غیرشفاف داشتهاند.
براساس ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی، این نهاد موظف است موارد مظنون به پولشویی را پس از تأیید مرکز اطلاعات مالی مسدود کند و مشخصات افراد مظنون به اخلال در بازار پول، ارز یا فلزات گرانبها را برای پیگیری قضایی ارسال کند.
جریمه ۱۰ مؤسسه اعتباری
در بخش دیگری از اقدامات نظارتی بانک مرکزی، برای ۱۰ مؤسسه اعتباری بهدلیل تخلفات بانکی، جریمه مالی تعیین شده است. در اطلاعیه بانک مرکزی مبلغ جریمه، نام مؤسسات و جزئیات تخلف هرکدام اعلام نشده است.
برخورد با ۱۱ رئیس شعبه
بانک مرکزی همچنین اعلام کرده است برای ۱۱ رئیس شعبه در سراسر کشور دستور اقدام انضباطی صادر شده است. علت این اقدام، انجامندادن تکالیف قانونی و فراهمشدن زمینه سوءاستفاده برخی اشخاص در نقلوانتقال ارقام کلان عنوان شده است.
براساس اطلاعیه روابط عمومی بانک مرکزی، رؤسای شعب مورد اشاره در ارتباط با تراکنشهایی قرار داشتهاند که میتوانستند به فعالیتهای مشکوک در بازار ارز و طلا و اخلال در این بازارها منجر شوند. رسیدگی و اجرای برخورد با این افراد به مدیران عالی مؤسسات اعتباری واگذار شده و بانک مرکزی بر مؤثر، متناسب و بازدارندهبودن این برخورد تأکید کرده است.
تراکنشهای بالای ۵۰۰ میلیون تومان نیازمند سند شدند
بر این اساس، برای تراکنشهای روزانه تا سقف ۳۰۰ میلیون تومان محدودیت سختگیرانهای در نظر گرفته نشده است؛ اما در بازه ۳۰۰ تا ۵۰۰ میلیون تومان، مشتری باید موضوع یا «بابت» انتقال وجه را بهصورت دقیق مشخص کند. برای مبالغ بالاتر از ۵۰۰ میلیون تومان در حسابهای غیرتجاری و ۲ میلیارد تومان در حسابهای تجاری، ارائه اسناد مثبته مانند مبایعهنامه، فاکتور، قرارداد یا اسناد مطالبات الزامی است.
عنوان برای دستهبندی تراکنشهای بانکی تعیین شد
در چارچوب جدید، ۴۱ عنوان در قالب شش سرفصل برای دستهبندی جریان وجوه تعیین شده است. این سرفصلها موضوعاتی مانند معامله داراییها، ارز و رمزارز، سرمایهگذاری، جبران خدمت، پرداختهای دولتی و نهادی و سایر مراودات شخصی را پوشش میدهند. هدف از این دستهبندی، جلوگیری از ثبت عبارات کلی و فراهمکردن امکان تحلیل دقیقتر جریان پول برای بانک مرکزی و سازمان امور مالیاتی است.