در روز چهارشنبه بیستم خردادماه از نسخه جدید و توسعهیافته سامانه « ارزش» (Core ارزی پویا) با حضور مدیران ارشد بانک صادرات، بانک مرکزی، وزارت اموراقتصادی و دارایی و شرکت پویا در برج سپهر بانک صادرات ایران رونمایی شد.
به گزارش روابط عمومی شرکت پویا، قربان اسکندری، سرپرست بانک صادرات ایران در این مراسم راهاندازی «سامانه جامع متمرکز ارزی» را یکی از مهمترین نقاط عطف در تاریخ عملیات ارزی این بانک دانست و گفت: «رونمایی از core banking ارزی نوین، نه یک رویداد فناورانه صرف، بلکه اعلام تحولی راهبردی در نحوه نگرش به بانکداری بینالملل است.» او بر حرکت مستمر بانک صادرات ایران در مسیر تحول دیجیتال به پشتوانه همراهی وزارت اقتصاد و بانک مرکزی تاکید و ابراز امیدواری کرد سامانه جدید، گامی استوار در جهت تسهیل و شفافیت عملیات ارزی، حمایت از تولید ملی و اعتلای نام ایران باشد.
قربان اسکندری، سرپرست بانک صادرات ایران گفت: «یکی از راهبردیترین دغدغهها همواره استقرار نظام شفافیت در عملیات ارزی بود. اکنون در راستای تحقق برنامههای کلان بانک، سامانه جامع متمرکز ارزی، زیرساخت قطعی و خدشهناپذیری را برای پاسخگویی شفاف، دقیق و مستند به تمامی نهادهای ذیربط فراهم کرده است.»
او با اشاره به تغییرات مداوم اتمسفر بانکداری بینالملل، برخی از مهمترین نیازهای این حوزه را برشمرد و افزود: «انطباق با استانداردهای جهانی، پویایی در برابر تغییرات پرشتاب مقررات ارزی، رعایت دقیق الزامات گزارشگری مالی بینالمللی و همگامی با تحولات سیستمهای پیامرسان مالی، نیازمند یک پلتفرم چابک و هوشمند است.»
اسکندری مزیت رقابتی سامانه جامع متمرکز ارزی را «سرعت بینظیر در تطبیق با تغییرات» ذکر کرد و افزود: «پیش از این رویههای سنتی ما در برخی حوزهها پاسخگوی نیازهای پیچیده مشتریان نبود اما خوشبختانه طی سالهای اخیر با حرکتی پرشتاب گامهایی استوار در مسیر ارائه محصولات خلاقانه برداشتیم به نحوی که اگر در گذشته اعمال یک الزام جدید بینالمللی یا داخلی زمان میبرد، امروز این معماری انعطافپذیر به ما اجازه میدهد در کوتاهترین زمان ممکن، خود را با الزامات جدید همگام سازیم.»
سکاندار بانک صادرات ایران تصریح کرد: «این سامانه با یکپارچهسازی فرآیندها، حذف موازی کاریهای فرسایشی و خودکارسازی عملیات، گامی شجاعانه در اصلاح ساختاری برداشته است به نحوی که باید تاکید کنیم امروز صرفا از یک نرمافزار رونمایی نمیکنیم بلکه یک نگرش نوین را در بانک نهادینه میسازیم.»
مهدی اقبالیراد، عضو هیئت مدیره بانک صادرات ضمن مرور مختصر تاریخ تحولات بانکداری، از سامانه جامع متمرکز ارزی با عنوان ابزاری نوین یاد کرد و آن را نمادی از ارتقای محصولات و خدمات بانکی منطبق با نیازهای روز مشتریان و اقتصاد صادراتمحور دانست.
یاسر مرادی، دیگر عضو هیئت مدیره بانک نیز راهاندازی سامانه را ضرورتی برای بانک خواند و بر بازگشت به روزهای اوج در حوزه ارزی تاکید کرد.
محمد وطنپور، دیگر عضو هیئتمدیره نیز توسعه روزافزون توانمندیها در حوزههای مختلف بانکی را پیشنیاز رضایتمندی مشتریان و ارتقای جایگاه بانک در اکوسیستم مالی توصیف کرد و رونمایی از سامانه جامع متمرکز ارزی را در این چارچوب مورد تحلیل قرار داد.
مهدی طالب، معاون فناوری اطلاعات بانک صادرات دیگر سخنران این مراسم، سامانه جامع ارزی ارزش را پیش از آنکه تنها یک نرمافزار باشد، یک زیرساخت بنیادین و استراتژیک برای آینده ارزی بانک صادرات ایران معرفی نمود.
او با اشاره به وضعیت پیشین مدیریت فرآیندهای ارزی در این بانک افزود: «واقعیت این است که پیش از استقرار این سامانه، پلتفرمهای ارزی متعددی به صورت پراکنده و جزیرهای در بانک صادرات فعال بودند که هرکدام تنها بخشی از نیازهای کسبوکار ارزی را پوشش میدادند. اما با رشد فرآیندهای عملیاتی، افزایش الزامات نظارتی و پیچیدگی مقررات، نیاز به یک Core ارزی متمرکز و یکپارچه به شدت احساس میشد که امروز این ساختار یکپارچه محقق شده است.»
معاون فناوری اطلاعات بانک صادرات ایران با تاکید بر معماری مدرن و توسعهپذیر این سامانه تصریح کرد: «یکی از ویژگیهای کلیدی «سامانه ارزش»، وجود هسته حسابداری ارزی بسیار قدرتمند آن است که امکان تولید خودکار و آنی انواع گزارشهای نظارتی، تراز ارزی کل بانک، منابع و مصارف، بدهیها و داراییها را فراهم میآورد. این پلتفرم قابلیت اتصال مکانیزه به کلیه سامانههای حاکمیتی از جمله نیما، سنا، سپام ارزی، ITRS و پورتال بانک مرکزی را داراست.»
طالب در تشریح افق پیشروی خدمات ارزی دیجیتال در بانک صادرات ایران خاطرنشان کرد: «با توجه به اینکه ساختار این سامانه بر پایه API طراحی شده است، بانک صادرات ایران در آینده نزدیک به سمت توسعه بانکداری باز ارزی حرکت خواهد کرد. این بستر، امکان ارائه خدمات ارزی غیرحضوری را در قالب اپلیکیشنهای موبایلی، درگاههای اینترنتی ارزی، کیوسکها، خودپردازهای ارزی مبتنی بر کارت و رباتهای هوشمند فراهم میسازد تا مشتریان بتوانند بیشتر خدمات ارزی خود را بدون نیاز به حضور در شعب دریافت کنند.»
مسعود مرتضوی، بنیانگذار شرکت پویا در این مراسم، با گرامیداشت زندهیاد پرویز مقدسی، عضو اسبق هیئت مدیره بانک صادرات ایران که ۳۰ سال پیش اولین پایههای این سیستم را در بانک صادرات بنا نهاد، اظهار داشت: «پایه و هسته اولیه سامانه جامع ارزی پویا در سال ۱۳۷۱ در بانک صادرات ایران گذاشته شد و در طول این ۳۳ سال، سامانه دچار تحولات و تصمیمگیریهای متعددی بود تا اینکه در دوره مدیریت جدید بانک، با یک تغییر نگرش اساسی، تصمیم به استقرار نسخه متمرکز و یکپارچه آن اتخاذ شد.»
او با تاکید بر گستردگی فنی این سامانه تصریح کرد: «سامانه ارزش با اتکا به ریشه تجربی چند دههای خود، امروز به یک ابرنرمافزار با قریب به ۲ میلیون خط برنامه تبدیل شده است که اگر بزرگترین نرمافزار بانکی ایران نباشد، قطعاً یکی از بزرگترینهاست.»
بنیانگذار شرکت پویا دو ویژگی اساسی را وجه تمایز Core ارزی پویا نسبت به سایر سامانههای بانکی دانست و افزود: «اولین تمایز، قابلیت پاسخگویی به مراجع نظارتی و حاکمیتی خارج از بانک است که فرآیند بسیار متفاوتی دارد. دومین ویژگی، سرعت بالا در اعمال تغییرات آنی و لحظهای بخشنامهها برای زنده نگهداشتن سیستم بر مبنای مقررات جدید حاکمیتی است که از کارهای بسیار پیچیده بانکی به شمار میرود.
مرتضوی با اشاره به پتانسیل درآمدزایی این سامانه خاطرنشان کرد: «بررسی وضعیت بانکهای رقیب در سالهای اخیر نشان میدهد که درصد درآمد ارزی آنها نسبت به هزینههای انجامشده بسیار قابل توجه است.»
او افزود: «با تغییر نگرش ایجاد شده در بانک صادرات ایران و افزایش ظرفیتهای عملیاتی از طریق سامانه ارزش، بازار جدیدی برای بانک باز خواهد شد تا ضمن مدیریت ریسک، به درآمدهای کارمزدی پایدار، کنترلشده و بیخطری دست یابد و خدمات شایستهای را به مردم و مشتریان خود ارائه دهد.»
سامانه ارزش (Core ارزی پویا) به عنوان یک محصول کاملاً بومی و دانشبنیان، حاصل سه دهه سابقه تخصصی شرکت پویا در طراحی زیرساختهای مالی است که با بهرهمندی از نظرات کارشناسان زبده و مشاوران ارشد علوم بانکی، موفق به جایگزینی چندین سامانه مجزا با یک پلتفرم یکپارچه شده است. این ابزار قدرتمند از طریق اتصال مستقیم سیستمی به سوئیفت، سپام ارزی و سامانههای کلیدی بانک مرکزی (نظیر سمات، سمتاک، سیاح و انبار داده شاداب)، امکان ارائه گزارشهای مدیریتی، تراز ارزی کل بانک و گزارش سیتواسیون ارزی در لحظه را دارد.
این سامانه فرآیندهای پیچیده ارزی را تسهیل کرده و ریسکهای عملیاتی بانکها را در تبادلات بینالمللی به حداقل میرساند و از مهمترین ویژگیهای آن، انعطافپذیری بالا در مواجهه با تغییرات قوانین ارزی کشور، ارتقای امنیت دادهها و هوشمندسازی فرآیندهای نظارتی است که امکان رصد لحظهای منابع و مصارف ارزی را برای مدیریت ارشد بانک فراهم میسازد و پاسخگویی سریع به انتظارات مراجع سیاستگذاری و نظارتی، بهویژه بانک مرکزی را تضمین میکند.