آبانتتر از مجموعه «باکسهای سرمایهگذاری» خود رونمایی کرده است؛ محصولی که با هدف سادهسازی دسترسی کاربران به بازارهای مختلف طراحی شده و امکان سرمایهگذاری در چند کلاس دارایی را از یک محیط واحد فراهم میکند. در ساختار فعلی، باکسهایی برای بورس تهران، درآمد ثابت، طلا، تتر، نقره، رمزارز، املاک و برخی داراییهای بینالمللی تعریف شدهاند. هر باکس بر اساس منطق سرمایهگذاری و سطح ریسک متفاوتی طراحی شده و آبانتتر یکی از مزیتهای اصلی این مدل را کاهش زمان و هزینه جابهجایی سرمایه میان بازارها عنوان میکند. صفحه رسمی این محصول نیز باکسها را سبدهایی معرفی میکند که با یک انتخاب امکان ورود سرمایه به بازارهایی از طلا و درآمد ثابت تا بورس و ارز دیجیتال را فراهم میکنند.
آبانتتر با باکسها بهدنبال تجمیع بازارهای سرمایهگذاری است
به گزارش راه پرداخت، آبانتتر در ادامه توسعه خدمات خود، مجموعهای از محصولات سرمایهگذاری تحت عنوان «باکسهای سرمایهگذاری» را عرضه کرده است. ایده اصلی این محصول، فراهمکردن دسترسی کاربران به بازارهای مختلف بدون نیاز به حضور همزمان در چند پلتفرم، انتقال مکرر پول یا مدیریت مستقیم مجموعهای از داراییهاست.
در معرفی رسمی این محصول آمده است که هر باکس بر یک بازار یا استراتژی سرمایهگذاری مشخص متمرکز است و سطح ریسک متفاوتی دارد. انتخاب هر باکس نیز به هدف سرمایهگذاری، میزان ریسکپذیری و افق زمانی کاربر بستگی دارد.
در فایل معرفی این محصول نیز دسترسی یکپارچه به بازارهایی مانند دارایی دیجیتال، طلا، بورس تهران، بازارهای جهانی، درآمد ثابت و ملک بهعنوان یکی از محورهای اصلی باکسها معرفی شده است.
سهند حمزهای، مدیرعامل آبانتتر، درباره مسیر توسعه این محصول گفته است این مجموعه حدود یک سال روی باکسها کار کرده و آبانتتر مدیر مستقیم همه داراییهای پشت این محصولات نیست. به گفته او، برای بازارهایی خارج از رمزارز از شرکتها و متولیانی استفاده میشود که در همان حوزه فعالیت میکنند.
طراحی فنی باکسها برای اتصال به بازارهای مختلف
امیر خزایی، مدیر فنی بخش مدیریت دارایی آبانتتر، نیز توضیح داده که طراحی فنی باکسها از ابتدا بر مبنای اتصال به بازارهای متفاوت انجام شده است. به گفته او، در برخی محصولات از جمله طلا و ملک، متولیانی خارج از آبانتتر در فرایند مدیریت دارایی حضور دارند و اطلاعات مربوط به استراتژی، سطح ریسک و نحوه ورود و خروج از هر محصول در رابط کاربری نمایش داده میشود.
خزایی همچنین تأکید کرده است که عملکرد و بازدهی گذشته هر باکس، تضمینی برای تکرار همان بازده در آینده نیست.
این موضوع در صفحه رسمی آبانتتر نیز تصریح شده و این مجموعه اعلام کرده هیچیک از باکسها سود تضمینشده ندارند و ارزش آنها متناسب با شرایط بازار میتواند افزایش یا کاهش پیدا کند.
از فیکسباکس تا کریپتوباکس
در ساختار فعلی، چند باکس با سطوح ریسک و استراتژیهای متفاوت ارائه شدهاند.
فیکسباکس بهعنوان محصول کمریسکتر این مجموعه معرفی شده و بر بازده باثبات تمرکز دارد. آبانتتر عملکرد سالانه این محصول را در زمان انتشار اطلاعات فعلی حدود ۴۰ درصد اعلام کرده است؛ عددی که مربوط به عملکرد گذشته است و تضمینی برای آینده محسوب نمیشود.
گلدباکس نیز با ترکیب نگهداری طلا و یک استراتژی مدیریت سرمایه طراحی شده است. آبانتتر هدف این محصول را ایجاد بازده بیشتر از نگهداری صرف طلا عنوان کرده است. مدیران این مجموعه نیز توضیح دادهاند که بخشی از بازده اضافه گلدباکس از آربیتراژ میان صندوقهای طلا توسط شرکتهای مدیریت دارایی ایجاد میشود و این بازده تضمینی نیست.
تترباکس محصولی مبتنی بر USDT است که با هدف ایجاد بازده دلاری روی دارایی تتری طراحی شده است. سیلورباکس نیز امکان سرمایهگذاری متناسب با قیمت جهانی نقره را فراهم میکند.
کریپتوباکس نیز بر پایه شاخص Bitwise 10 Crypto طراحی شده و پرتفوی آن شامل ۱۰ رمزارز بزرگ بازار است. هدف این محصول ایجاد یک سبد متنوعتر در بازار رمزارز و کاهش وابستگی سرمایه به یک دارایی واحد است.
بورس، نقره و ملک در یک پلتفرم
یکی دیگر از محصولات این مجموعه بورسباکس است که با تمرکز بر شاخص کل بورس ایران طراحی شده است. آبانتتر اعلام کرده کاربران میتوانند درخواست خریدوفروش باکسهای خود را در تمام ساعات شبانهروز ثبت کنند.
هومباکس نیز امکان سرمایهگذاری در بازار املاک را از طریق صندوقهای ملکی بورسی فراهم میکند؛ مدلی که کاربر را بدون خرید مستقیم ملک در معرض عملکرد این بازار قرار میدهد.
در نسخه اولیه محصولات، پروباکس نیز با تمرکز بر شش سهم اصلی QQQ شامل اپل، تسلا، آمازون، انویدیا، متا و گوگل طراحی شده بود. با این حال، مدیران آبانتتر اعلام کردهاند پس از اعمال محدودیت در خرید سهام شرکتهای آمریکایی، خرید جدید این داراییها متوقف شده و کاربران فعلی فقط امکان فروش دارند. به گفته آنها، ساختار پروباکس در حال انتقال به شاخصی مبتنی بر شرکتهای غیرآمریکایی است.
نقدشوندگی ۲۴ساعته با نقش بازارگردانی آبانتتر
یکی از ویژگیهایی که آبانتتر برای باکسها مطرح میکند، امکان ورود و خروج در تمام ساعات شبانهروز است؛ قابلیتی که درباره بازارهایی مانند بورس، به دلیل محدودبودن ساعت معاملات بازار پایه، نیازمند سازوکار متفاوتی است.
مدیران آبانتتر توضیح دادهاند در زمان بستهبودن بازار پایه، خود پلتفرم تا سطح مشخصی نقش بازارگردان را برعهده میگیرد؛ به این معنی که میتواند از کاربر خرید کند یا به او بفروشد و پس از بازگشایی بازار، موقعیت ایجادشده را مدیریت کند.
سهند حمزهای گفته است این بازارگردانی نامحدود نیست و در شرایط پرنوسان ممکن است کارمزدها برای مدیریت فشار خرید یا فروش تغییر کنند.
در صفحه رسمی محصول نیز آمده است درخواست فروش در تمام ساعات شبانهروز و روزهای هفته قابل ثبت است و مبلغ حاصل طبق شرایط هر باکس پس از فروش به حساب کاربر واریز میشود. همچنین میزان کارمزدها بسته به نوع باکس متفاوت است و پیش از ثبت سفارش در پیشفاکتور نمایش داده میشود.
تفکیک فعالیت سرمایهگذاری از صرافی
آبانتتر برای فعالیت مرتبط با باکسها شرکتی با نام «آبان سرمایه» ایجاد کرده است. مدیران این مجموعه هدف از این اقدام را تفکیک محیط حقوقی خدمات سرمایهگذاری از فعالیت صرافی عنوان کردهاند. بخشی از داراییهای مرتبط با باکسها نیز از طریق متولیان بیرونی مدیریت میشوند و آبانتتر در این ساختار بیشتر نقش تجمیعکننده و فراهمکننده دسترسی را برعهده دارد.
آبانتتر همچنین در حال انتقال بخشی از باکسها به ساختار بیمه زندگی با مؤلفه سرمایهگذاری است. طبق توضیحات مدیرعامل آبانتتر، در این مدل بیمهنامه به نام خود کاربر صادر و قابل استعلام خواهد بود.
با این حال، حمزهای تأکید کرده است این بیمه به معنای تضمین اصل سرمایه یا جبران کاهش ارزش دارایی نیست و این ساختار هنوز برای تمام باکسها اجرایی نشده است.
حرکت از صرافی رمزارز به پلتفرم مالی
ایمان مشعلچیان، مدیر ارشد بازاریابی آبانتتر، سادهکردن سرمایهگذاری و کاهش هزینه و زمان جابهجایی میان بازارها را دو هدف اصلی باکسها عنوان کرده است. به گفته او، کاربر در این مدل بهجای خروج پول از یک پلتفرم، انتظار برای تسویه و سپس انتقال آن به پلتفرمی دیگر، میتواند در یک محیط میان کلاسهای مختلف دارایی جابهجا شود.
طبق اعلام مدیران آبانتتر، در مراحل بعدی قرار است باکسها به خدمات اعتباری نیز متصل شوند تا دارایی موجود در آنها بتواند مبنایی برای دریافت اعتبار ریالی یا تتری قرار گیرد.
با رونمایی از این مجموعه، آبانتتر تلاش کرده دامنه فعالیت خود را از خریدوفروش رمزارز فراتر ببرد و در قالب یک پلتفرم تجمیعکننده خدمات سرمایهگذاری، دسترسی به چند کلاس دارایی را در یک محیط فراهم کند. در کنار تنوع داراییها، موضوعاتی مانند سازوکار مالکیت دارایی پایه، نحوه قیمتگذاری، بازارگردانی، نقدشوندگی، هزینهها و ساختار حقوقی هر باکس نیز از محورهایی هستند که با توسعه این محصولات اهمیت بیشتری پیدا خواهند کرد.