بانک مرکزی اعلام کرد در ماه جاری برای ۱۰ بانک بهدلیل تخلف از قوانین و مقررات بانکی جریمه نقدی وضع شده و پرونده تخلفاتی برخی بانکها برای رسیدگی به هیئت انتظامی بانکها ارجاع شده است. این نهاد جزئیات نام بانکهای جریمهشده، مبلغ جرایم و نوع تخلف هر بانک را اعلام نکرده است. همزمان، بانک مرکزی از ارسال پرونده ۲۷۱ نفر به مراجع قضایی خبر داده که به گفته این نهاد، تراکنشهای مشکوک آنها در یک ماه گذشته در مجموع به ۳۰۰ همت رسیده و به اخلال در نظام پولی و ارزی کشور منجر شده است.
با اعلام بانک مرکزی، در پی بازرسیهای نظارتی از شعب و واحدهای بانکی، در ماه جاری برای ۱۰ بانک جریمه نقدی وضع شده است. همچنین پرونده تخلفاتی برخی بانکهای متخلف برای رسیدگی به هیئت انتظامی بانکها ارجاع شده است.
این بانک جزئیات بیشتری درباره نام بانکهای جریمهشده، مبلغ جرایم یا نوع تخلف هر یک از آنها منتشر نکرده است.
ارجاع پرونده تخلفات شعب بانکی
بازرسان بانک مرکزی علاوه بر رصد تراکنشهای بانکی، بهصورت حضوری از شعب و واحدهای بانکی نیز بازرسیهای ویژه انجام میدهند و موارد تخلف از قوانین و مقررات بانکی را برای رسیدگی و اعمال قانون شناسایی میکنند.
پرونده مسئولان شعب و واحدهایی که تخلف در آنها رخ داده نیز به هیئتهای رسیدگی به تخلفات اداری ارجاع شده است. بانک مرکزی اعلام کرده با افرادی که در سمت خود مرتکب قصور یا تقصیر شدهاند، برخورد قانونی خواهد شد.
شناسایی تراکنشهای مشکوک
بانک مرکزی همچنین از ارسال پرونده ۲۷۱ نفر به مراجع قضایی خبر داده است. طبق اعلام این نهاد، تراکنشهای مشکوک این افراد در یک ماه گذشته در مجموع به ۳۰۰ همت رسیده و این تراکنشها به اخلال در نظام پولی و ارزی کشور منجر شده است.
بانک مرکزی با همکاری وزارت امور اقتصادی و دارایی، مرکز اطلاعات مالی و سایر دستگاههای نظارتی و قضایی، تراکنشهای مشکوک مرتبط با بازار ارز، فلزات گرانبها و سایر حوزههای پرریسک را رصد میکند.
بر اساس بند «ب» ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی، اسامی و مشخصات اشخاص مظنون به اخلال در بازار ارز و فلزات گرانبها برای طی مراحل قانونی به دادستان کل کشور معرفی شده است.
انسداد حسابهای مظنون به پولشویی
حسابهای اشخاص مظنون به پولشویی پس از دریافت تأییدیه از مرکز اطلاعات مالی مسدود شده و محدودیتهای بانکی شدیدی برای آنها اعمال شده است.
همچنین افرادی که در حوزههایی مانند خریدوفروش ارز، فلزات گرانبها و رمزارز تراکنشهای غیرشفاف داشتهاند، در فهرست مظنونان موضوع مواد ۸۳ تا ۸۵ آییننامه مبارزه با پولشویی قرار گرفتهاند. اعمال محدودیتهای بانکی برای این افراد پس از تأیید مرکز اطلاعات مالی انجام شده است.
بانک مرکزی اعلام کرده روند رصد تراکنشهای مشکوک و برخورد با تخلفات بانکی، پولشویی و اخلال در بازارهای پول، ارز و فلزات گرانبها ادامه خواهد داشت.